Почему не стоит оформлять для кого-нибудь банковскую карту

Если вы никогда не сталкивались с предложением оформить карту и передать ее кому-либо за определенное вознаграждение, то вам крупно повезло. Такая просьба может поступить от родственников, знакомых и совершенно посторонних людей. Они могут мотивировать ее арестом собственных счетов, необходимостью совершать сделки с криптовалютой, попаданием в «черный список» банка и сотнями других причин.

Но можно ли оформить карту на другого человека и использовать ее по своему усмотрению? Конечно же, нет. Поговорим о том, почему оформление и передача банковских карт третьим лицам может быть опасной.

Чужие банковские карты особенно востребованы мошенниками. Одним из самых «проблемных» мест в их схемах является обналичивание денег. Пока средства находятся на любом банковском счету, их легко отследить. Использовать собственные карты для снятия фактически украденных денег мошенники, конечно же, не будут.

Поэтому они ищут «дропперов» – людей, готовых предоставить им инструменты для обналичивания средств, полученных незаконным путем. Стать дроппером рискует любой человек, решивший оформить на свое имя банковскую карту и передать ее кому-либо. Безвозмездно или за определенное вознаграждение.

Чужие банковские карты могут потребоваться и для более мягких махинаций. В частности, они востребованы в сфере торговли криптовалютой, при получении денег от нелегальных казино и букмекерских контор. Платежные инструменты также используются при попытках скрыть финансовые потоки, «обойти» требования банков, ФНС и надзорных органов.

Дроппером можно стать осознанно или будучи введенным в заблуждение. В первом случае человек понимает, что нарушает правило пользования платежным инструментом, рискует быть замешанным в мошеннических схемах и различных незаконных махинациях. Как правило, он оформляет на себя карту, а затем передает ее «заказчикам» вместе с SIM-картой с привязанным к счету номером телефона.

В случае с введенными в заблуждение дропперами все более драматично. Они могут хотеть бескорыстно помочь знакомому и даже совершенно постороннему человеку. Мошенники нередко придумывают душещипательные истории, втираются в доверие и просят предоставить им карту, казалось бы, для совершенно безобидных целей. Однако рассказы оказываются обманом и владелец карты, который всего лишь хотел кому-то помочь, фактически становится участником мошеннической схемы.

Мошенники часто говорят о том, что наказания за оформление и передачу третьим лицам банковских карт не предусмотрено. Ведь тогда, по их словам, можно было бы судить любого человека, воспользовавшегося счетом супруга, родителя или другого родственника с их разрешения. Но это не совсем так. Дропперы часто несут ответственность не за сам факт передачи карты, а за участие в мошеннической схеме.

Это может привести к тому, что человек будет обязан возместить ущерб потерпевшему от преступления пропорционально сумме денег, снятых с его банковского счета. Дропперы также часто получают иски о неосновательном обогащении и в целом оказываются «крайними» в цепочке движения фактически украденных средств.

Кроме того, на момент подготовки этого материала готовились поправки к статье 187 УК РФ, устанавливающей ответственность за неправомерный оборот средств платежей. Если они будут приняты, то передача банковской карты, в зависимости от конкретных обстоятельств, в дальнейшем может предполагать привлечение к уголовной ответственности и назначение наказания вплоть до 6-ти лет лишения свободы с крупным штрафом.

Единственный способ не стать дроппером – не соглашаться на предложение оформить карту для дальнейшей передачи в пользование другому человеку. Даже хорошему знакомому, другу, родственнику и так далее.

Не стоит соглашаться и на предложение передать карту в «аренду». Срок жизни «дропперских» платежных инструментов исчисляется днями. Всего за сутки через привязанный к карте счет могут пройти сотни тысяч «грязных» денег. Потому даже однодневная «аренда» карты может обернуться для дроппера серьезными проблемами с законом.

Если вам нужна карта для личного пользования – обратите внимание на выгодные предложения Банка Синара. Мы стремимся устанавливать лучшие условия для клиентов. Например, вы можете оформить кредитную карту «ДА!» с кэшбэком до 15% и беспроцентным периодом до 56 дней – он распространяется даже на снятия и переводы. Оставьте заявку здесь и получите предварительное решение от банка уже через несколько минут!

Информация в статье актуальна на момент публикации. Финансовые условия могут изменяться. Пожалуйста, проверяйте актуальные данные на странице интересующего вас продукта. Банк не несет ответственности за использование устаревшей информации.